Gestion de patrimoine

L'investissement financier

Le pilotage et le suivi de votre investissement sont essentiels pour créer de la performance et vous accompagner dans un domaine où l’analyse et la veille sont indispensables.

Courtier en assurances mais aussi Conseil en Investissement Financier Indépendant, nous travaillons avec de nombreux partenaires et disposons d’une offre de marché riche et diversifiée.

En fonction de vos objectifs et de la dimension que vous souhaitez donner à votre épargne, nous choisirons parmi différentes enveloppes celle qui vous correspondra le plus :

  • Assurance Vie

  • Contrat de capitalisation

  • Compte titres

  • PEA

  • Compte à terme, compte rémunérés etc….


Après avoir déterminé ensemble votre degré de sensibilité au risque, nous bâtirons l’allocation qui satisfera à vos attentes et surtout nous l’adapterons en fonction des événements et des évolutions de marché.  

Nous vous solliciterons pour vous proposer les arbitrages nécessaires quand les plus-values sont satisfaisantes ou que les thématiques ne sont plus appropriées.

Vous recevrez régulièrement des points sur les marchés, notre démarche se veut également pédagogique.

L'investissement immobilier 

Disposant du statut d’agent immobilier, vous pourrez réaliser par notre intermédiaire des investissements patrimoniaux et/ou de défiscalisation (Dispositif Pinel, Investissements Outre-Mer, Résidences Services, Déficit Foncier, Acquisition en démembrement)

Les nombreux mandats de commercialisation que nous avons développés avec une grande quantité de partenaires promoteurs nous permettent de vous proposer des investissements locaux, nationaux mais également internationaux.

Nous pourrons réaliser des audits de votre patrimoine immobilier, trouver des optimisations pour alléger la pression fiscale relative aux revenus fonciers, réaliser des simulations chiffrées et détaillées de vos projets tenant tant de la fiscalité que de la trésorerie.

Les missions de conseil 

Que ce soit dans les domaines de la gestion privée du patrimoine ou de la détention du patrimoine professionnel, une étude est nécessaire pour répondre avec précision et efficacité à la conduite de vos projets.


Tenir compte de votre situation familiale et civile actuelle, développer vos projets et protéger votre conjoint et vos enfants, sécuriser vos revenus, anticiper votre retraite, optimiser la transmission de votre patrimoine autant de champs d’actions qui multiplient les solutions possibles dont chacune aura des effets économiques, fiscaux, civils et patrimoniaux qu’il faudra anticiper et optimiser.

Ce travail qui se conclura par la remise d’un rapport écrit, sera préalablement organisé par une lettre de mission qui définira précisément les différents axes de notre intervention : problèmatiques identifiées, objectifs, modalités de mise en œuvre, coût de la prestation.


Ce travail qui engage nos conseils et nos compétences trouvera à s’appliquer sur des missions très ponctuelles :

  •  sécuriser et envisager un investissement, un projet professionnel,

  •  établir une déclaration d’impôt, d’ISF,

  •  vous accompagner sur une demande d’information de l’administration fiscale ou un contrôle fiscal


Comme sur des missions plus longues, par exemple des lettres de mission de suivi patrimonial qui impliquent plusieurs points de rendez-vous dans l’année, une veille juridique et fiscale sur les sujets qui vous préoccupent, toute option étant envisageable.

 

VOTRE CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE

TOTALEMENT IRRÉSISTIBLE !!!

04 92 72 60 30

S.A.R.L. VLR Finances au capital de 75 000 € - Siège 304K Aveneue de la Libération 04100 MANOSQUE -  RCS Manosque B 411 998 172 - No TVA intracommunautaire FR 61 411 998 172 - Enregistrée à l’ORIAS sous le n° 07 000 880 (www.orias.fr) en qualité de : courtier en assurances - Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement en catégorie de courtier - Conseiller en investissements financiers.
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